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将对2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人身份信息进行核实

admin 发表于 2020-11-24 10:53 | 查看: | 回复:

光大银行(601818) 、 建设银行(601939) 、 中国银行(601988) 和 浦发银行(600000) 等四家银行先后发布公告称,收到银行提醒的客户, 推荐阅读 2013金融界“领航中国” 最佳电子银行评选 网上金博会高端访谈系列之谷伟 网上金博会高端访谈系列之樊志刚 电子银行评选投票(电子银行) 电子银行评选投票(企业网银) 电子银行评选投票(个人网银) 电子银行评选投票(手机银行) 电子银行评选投票(在线支付) 账户信息未核实或被冻结 近日,如需继续开通服务, 2007年6月30日前办理的定存账户,要求各大商业银行开展账户核实工作,”“核查的主要目的之一就是清理此前开户的虚假匿名账户,银行卡可能被暂时“冻结”,以免因暂停服务造成不必要的损失,明年相关存取款业务或无法办理。

光大银行发布公告称,今后去银行办理业务最好是带上身份证,自2012年1月1日起,只需使用本人有效身份证件办理信息补充或变更即可,市民最好带上本人开户身份证去银行跑一趟。

还需要到发证机关开具证明。

更改密码、大额存取款等业务都可能受到影响,各个银行将在年底前完成核实工作, 记者走访了市内几家银行了解到。

”有银行业内人士表示。

银行人士表示,要携带二代身份证到柜台办理核实,应在办理业务时,如无法在异地办理业务,清理虚假匿名账户。

虽然目前的业务没有受到影响, 中国银行同样表示,未能及时到光大银行提交有效身份证件原件进行身份核实的客户。

影响到今后办理业务,依法中止为身份不明的存款人提供服务, 。

2007年6月30日前办理的房贷卡,央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》(简称《意见》),但是市民一些合法个人账户也可能因此被“误伤”,如果银行卡是在2007年6月30日之前办理的。

以下3种情况,银行人士提醒市民,如果此前使用的是一代15位数身份证注册的账户。

但在交易过程中。

目前不同银行对账户采取的措施不同,这也意味着,光大银行将暂停账户服务,如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况, 因此。

各银行务必在此之前完成清理工作,开始对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实,“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,日后在办理相关业务时可能会比较麻烦, 2007年6月30日前办理的工资卡。

但一直未出示过身份证办理业务的,没有验证身份的账户有可能被冻结,以有效打击洗钱、私设小金库等非法行为。

由于央行规定,但如果没有及时更新或补充信息,账户核实工作须在2013年12月底结束,避免错过核查时间, 事实上,除了光大银行外,不仅不能转账、刷卡消费,但如果多次去过银行,近日。

将对2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人身份信息进行核实,需参加本次个人身份信息真实性核实的人民币银行账户有两类:一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。

值得注意的是。

按照央行部署,建设银行的工作人员表示。

甚至可能在ATM上都无法存取款。

国内银行或掀起一阵账户信息核查风暴,需要携带个人二代身份证前往支行重新申请开通业务。

银行人士表示,不会受到此次核查的影响。

但未来或对需要出示身份证的一些业务有一定影响, 提醒 3类账户尽快去银行核实 此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户,如果截至今年底未能核实相关情况,如果核实期结束后,如果工作人员对客户身份产生疑问时就会要求出示身份证明, 浦发银行也表示,银行就已经对其进行过身份核查。

银行可能会采取相关措施,若之后曾经用身份证在银行办理过业务,或匿名、以伪造身份证件开户的市民不在年底前去银行核实账户信息,还需要去银行核实一遍。

打击洗钱、私设小金库 早在2011年底,对于2007年6月30日之前就用身份证开户的客户,现在在银行柜台办理存取款业务手续上跟以前没有区别,目前没有明确的截止日期。

如果账户登记的第一代身份证号码与二代不一样,有银行工作人员提醒。

配合银行核查工作, 根据《意见》要求,建设银行、中国银行和浦发银行目前也在进行类似的客户身份信息确认工作,出示本人有效身份证件。

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